Solutions : institutions financières
Données commerciales pour les institutions financières
CargoFax fournit aux banques, aux équipes de financement du commerce, aux assureurs et aux investisseurs des enregistrements douaniers au niveau de l'expédition pour vérifier ce qu'une entreprise importe et exporte réellement. Les équipes crédit et conformité consultent dans Atlas l'historique d'expéditions d'un client ou d'une contrepartie avant de prêter, d'assurer ou d'entrer en relation. Les analystes chargent les enregistrements dans leurs modèles via CargoFax Files, par FTP, via une interface web ou par API. Les enregistrements de la Colombie commencent en janvier 2001, et les enregistrements d'importation américains de CargoFax sont mis à jour chaque jour, avec un décalage d'environ un jour.
Dernière mise à jour:
Questions
À quelles questions les données commerciales répondent-elles pour les institutions financières ?
- Le client commerce-t-il vraiment ce qu'il déclare ? Historique d'expéditions comparé à une demande de crédit ou d'entrée en relation.
- Quelle est l'ampleur et la régularité de son commerce ? Fréquence des expéditions, poids, conteneurs et valeurs déclarées.
- Qui sont ses contreparties ? Expéditeurs, fournisseurs et acheteurs nommés, et pays partenaires sur chaque marché.
- L'activité progresse-t-elle ou recule-t-elle ? Volumes mois par mois, pour suivre un portefeuille de prêts ou d'investissements.
- Que se passe-t-il dans un secteur ou un pays ? Flux agrégés par code SH pour la recherche et les modèles.
Champs
Quels enregistrements et champs comptent pour les institutions financières ?
| Champ | Pourquoi c'est utile | Marchés |
|---|---|---|
| Nom de l'entreprise et identifiant fiscal | Identifier le client sur chaque enregistrement | Noms sur tous les marchés ; identifiants fiscaux au Mexique, en Colombie, au Pérou, en République dominicaine |
| Dates et fréquence des expéditions | Régularité du commerce | Tous les marchés |
| Valeur déclarée | Taille du commerce, contrôle des factures | République dominicaine, Mexique, Colombie, Uruguay, Argentine, Pérou |
| Poids, conteneurs et EVP | Volume et taille des expéditions | Poids : États-Unis, Haïti, Mexique, Colombie, Pérou, République dominicaine, Uruguay ; conteneurs : États-Unis, Haïti |
| Contrepartie et pays partenaire | Concentration des contreparties | Noms des partenaires aux États-Unis, en Haïti, au Mexique, en Colombie, en République dominicaine ; pays partenaires sur tous les marchés |
| Code SH et description | Ce que le client commerce | Tous les marchés |
Produits
Quel produit CargoFax choisir pour les institutions financières ?
Atlas
Pour la diligence raisonnable : recherchez une entreprise dans Explorer, joignez les factures ou certificats du client dans Docs, enregistrez-la et étiquetez-la dans Contacts, et recevez une mise à jour Vault par e-mail à sa prochaine expédition.
Voir AtlasFiles
Pour les modèles de risque, le scoring de crédit et la recherche : l'historique et chaque mise à jour par FTP, via une interface web ou par API, en CSV, Excel, JSON ou Parquet.
Voir FilesMCP
Le serveur MCP de CargoFax permet aux assistants et agents d'IA d'interroger les mêmes enregistrements d'expéditions. Il est en accès anticipé pour des clients et prospects sélectionnés : remplissez le formulaire et nous vous répondrons.
Demander l'accès à MCPCouverture
Quels marchés CargoFax couvre-t-il pour les institutions financières ?
La Colombie (depuis janvier 2001) et l'Uruguay (depuis janvier 2016) offrent de longs historiques pour les modèles. Les enregistrements quotidiens des importations américaines et hebdomadaires d'Haïti et du Pérou maintiennent le suivi des clients à jour.
Amérique du Nord
Caraïbes
| Marché | Région | Flux | Historique depuis | Valeurs | Mises à jour |
|---|---|---|---|---|---|
| États-Unis | Amérique du Nord | Importations et exportations | Importations janvier 2022 ; exportations janvier 2020 | Valeurs officielles des statistiques de l'U.S. Census Bureau, par produit, partenaire et port | Quotidienne |
| Mexique | Amérique du Nord | Importations et exportations | Janvier 2023 | Valeur en douane déclarée | Mensuelle |
| Haïti | Caraïbes | Importations | Novembre 2020 | – | Hebdomadaire |
| République dominicaine | Caraïbes | Importations et exportations | Janvier 2024 | Valeur déclarée en USD par ligne | Mensuelle |
| Colombie | Amérique latine | Importations et exportations | Janvier 2001 | Valeur en douane déclarée | Mensuelle |
| Pérou | Amérique latine | Importations et exportations | Janvier 2026 | Valeur en douane déclarée | Hebdomadaire |
| Argentine | Amérique latine | Importations | 2017 | Valeur FOB déclarée (USD) | Mensuelle |
| Uruguay | Amérique latine | Importations et exportations | Janvier 2016 | Valeur CIF déclarée (USD) | Mensuelle |
Cas d'usage
Quels cas d'usage pour les institutions financières ?
Vérification des fournisseurs
Vérifiez les expéditions réelles d'un client ou d'une contrepartie.
Vérification des fournisseursAlertes marché
Suivez les entreprises qui vous intéressent à l'arrivée de nouveaux enregistrements.
Alertes marchéVeille tarifaire
Comparez les valeurs déclarées aux factures.
Veille tarifaireSecteurs
Quels secteurs intéressent les institutions financières ?
FAQ
Institutions financières : questions fréquentes
Comment les banques utilisent-elles les données douanières ?
Les banques utilisent les enregistrements douaniers de CargoFax pour vérifier les importations et exportations réelles d'un client avant de prêter, comparer les volumes expédiés à ce que le client déclare et suivre les clients concernés à l'arrivée de nouveaux enregistrements.
CargoFax peut-il appuyer la diligence raisonnable en financement du commerce ?
Oui. Les enregistrements CargoFax d'une entreprise montrent ses produits, ses pays partenaires, la fréquence de ses expéditions et ses volumes et, sur six marchés, des valeurs déclarées comparables aux factures.
Qu'apporte CargoFax aux contrôles de crédit et de conformité ?
CargoFax apporte le volet commercial : les enregistrements douaniers des expéditions réelles d'une entreprise, ainsi que les documents que votre équipe joint dans Atlas Docs. Les équipes l'utilisent avec leurs notations de crédit, leurs contrôles juridiques et leurs outils de filtrage.
Pouvons-nous charger les données CargoFax dans nos modèles de risque ?
Oui, via CargoFax Files, qui livre des enregistrements en masse par FTP, via une interface web ou par API en CSV, Excel, JSON ou Parquet. CargoFax Files livre en masse les États-Unis, le Mexique, la Colombie, le Pérou, la République dominicaine, l'Uruguay et l'Argentine, et les fichiers en masse d'Haïti sont disponibles sur demande auprès de l'équipe commerciale.
Jusqu'où remontent les données CargoFax ?
Colombie depuis janvier 2001, Uruguay depuis janvier 2016, Argentine depuis 2017, exportations américaines depuis janvier 2020, Haïti depuis novembre 2020, importations américaines depuis janvier 2022, Mexique depuis janvier 2023, République dominicaine depuis janvier 2024 et Pérou depuis janvier 2026.
Quels marchés comportent des valeurs déclarées ?
Les enregistrements douaniers de la République dominicaine, du Mexique, de la Colombie, de l'Uruguay, de l'Argentine et du Pérou comportent des valeurs déclarées. Les valeurs du commerce américain proviennent des statistiques officielles de l'U.S. Census Bureau par produit, partenaire et port, publiées dans les rapports CargoFax sur le commerce américain (Census). Les connaissements américains de CargoFax ajoutent les expéditions, les entreprises, les transporteurs, les conteneurs et le poids.
Les données de suivi des clients sont-elles à jour ?
Les importations américaines de CargoFax sont mises à jour chaque jour, avec un décalage d'environ un jour. Haïti et le Pérou, chaque semaine. Les exportations américaines, le Mexique, la Colombie, la République dominicaine, l'Uruguay et l'Argentine, chaque mois.
Combien coûte CargoFax pour les institutions financières ?
Les offres CargoFax sont mensuelles ou annuelles, avec un prix selon les marchés et l'accès aux données. Réservez une démo pour obtenir un devis.
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