Soluciones: instituciones financieras
Datos comerciales para instituciones financieras
CargoFax ofrece a bancos, equipos de financiamiento comercial, aseguradoras e inversionistas registros aduaneros a nivel de embarque para comprobar qué importa y exporta realmente una empresa. Los equipos de crédito y cumplimiento revisan en Atlas el historial de embarques de un cliente o contraparte antes de prestar, asegurar o vincular. Los analistas cargan los registros en sus modelos a través de CargoFax Files, por FTP, a través de una interfaz web o por API. Los registros de Colombia empiezan en enero de 2001, y los registros de importación de EE. UU. de CargoFax se actualizan a diario, con un desfase de aproximadamente un día.
Última actualización:
Preguntas
¿Qué preguntas pueden responder las instituciones financieras con datos comerciales?
- ¿El cliente comercia realmente lo que declara? Historial de embarques comparado con una solicitud de crédito o de vinculación.
- ¿Qué tan grande y regular es su comercio? Frecuencia de embarques, pesos, contenedores y valores declarados.
- ¿Quiénes son sus contrapartes? Embarcadores, proveedores y compradores por nombre, y países socios en todos los mercados.
- ¿El negocio crece o se reduce? Volúmenes mes a mes, para monitorear una cartera de créditos o inversiones.
- ¿Qué se mueve en un sector o país? Flujos agregados por código SA para investigación y modelos.
Campos
¿Qué registros y campos importan a las instituciones financieras?
| Campo | Utilidad para las instituciones financieras | Mercados |
|---|---|---|
| Nombre de la empresa e identificación tributaria | Identificar al cliente en cada registro | Nombres en todos los mercados; identificaciones tributarias en México, Colombia, Perú, República Dominicana |
| Fechas y frecuencia de embarques | Regularidad del comercio | Todos los mercados |
| Valor declarado | Tamaño del comercio, control de facturas | República Dominicana, México, Colombia, Uruguay, Argentina, Perú |
| Peso, contenedores y TEU | Volumen y tamaño de los embarques | Peso en Estados Unidos, Haití, México, Colombia, Perú, República Dominicana, Uruguay; contenedores en Estados Unidos, Haití |
| Contraparte y país socio | Concentración de contrapartes | Nombres de socios en Estados Unidos, Haití, México, Colombia, República Dominicana; países socios en todos los mercados |
| Código SA y descripción | Qué comercia el cliente | Todos los mercados |
Productos
¿Qué producto de CargoFax se adapta a las instituciones financieras?
Atlas
Para la debida diligencia: busque una empresa en Explorer, adjunte las facturas o certificados del propio cliente en Docs, guárdela y etiquétela en Contacts, y reciba una actualización por correo de Vault en su próximo embarque.
Ver AtlasFiles
Para modelos de riesgo, scoring de crédito e investigación: el archivo y cada actualización por FTP, a través de una interfaz web o por API, en CSV, Excel, JSON o Parquet.
Ver FilesMCP
El servidor MCP de CargoFax permite que asistentes y agentes de IA consulten los mismos registros de embarques. Está en acceso anticipado para clientes y prospectos seleccionados: complete el formulario y le responderemos.
Solicitar acceso a MCPCobertura
¿Qué mercados pueden cubrir las instituciones financieras?
Colombia (desde enero de 2001) y Uruguay (desde enero de 2016) ofrecen historiales largos para modelos. Los registros diarios de importación de EE. UU. y los semanales de Haití y Perú mantienen al día el monitoreo de clientes.
América del Norte
| Mercado | Región | Flujos | Historial desde | Valores | Actualización |
|---|---|---|---|---|---|
| Estados Unidos | América del Norte | Importaciones y exportaciones | Importaciones enero de 2022; exportaciones enero de 2020 | Valores oficiales de las estadísticas de la Oficina del Censo de EE. UU., por producto, socio y puerto | Diaria |
| México | América del Norte | Importaciones y exportaciones | Enero de 2023 | Valor en aduana declarado | Mensual |
| Haití | Caribe | Importaciones | Noviembre de 2020 | – | Semanal |
| República Dominicana | Caribe | Importaciones y exportaciones | Enero de 2024 | Valor declarado en USD por línea | Mensual |
| Colombia | América Latina | Importaciones y exportaciones | Enero de 2001 | Valor en aduana declarado | Mensual |
| Perú | América Latina | Importaciones y exportaciones | Enero de 2026 | Valor en aduana declarado | Semanal |
| Argentina | América Latina | Importaciones | 2017 | Valor FOB declarado (USD) | Mensual |
| Uruguay | América Latina | Importaciones y exportaciones | Enero de 2016 | Valor CIF declarado (USD) | Mensual |
Casos de uso
¿Qué casos de uso sirven a las instituciones financieras?
Verificación de proveedores
Revise los embarques reales de un cliente o contraparte.
Verificación de proveedoresAlertas de mercado
Monitoree las empresas que sigue a medida que llegan nuevos registros.
Alertas de mercadoInteligencia de precios
Compare valores declarados con facturas.
Inteligencia de preciosIndustrias
¿En qué industrias buscan las instituciones financieras?
FAQ
Instituciones financieras: preguntas frecuentes
¿Cómo usan los bancos los datos aduaneros?
Los bancos usan los registros aduaneros de CargoFax para revisar las importaciones y exportaciones reales de un cliente antes de prestar, comparar los volúmenes embarcados con lo que el cliente declara y monitorear a los clientes que siguen a medida que llegan nuevos registros.
¿CargoFax sirve para la debida diligencia en financiamiento comercial?
Sí. Los registros de una empresa en CargoFax muestran sus productos, países socios, frecuencia de embarques y volúmenes y, en seis mercados, valores declarados que pueden compararse con facturas.
¿Qué aporta CargoFax a los controles de crédito y cumplimiento?
CargoFax aporta el lado comercial: registros aduaneros de los embarques reales de una empresa, más los documentos que su equipo adjunte en Atlas Docs. Los equipos lo usan junto a sus calificaciones crediticias, controles legales y herramientas de screening.
¿Podemos cargar los datos de CargoFax en nuestros modelos de riesgo?
Sí, a través de CargoFax Files, que entrega registros en bloque por FTP, a través de una interfaz web o por API en CSV, Excel, JSON o Parquet. CargoFax Files entrega en bloque Estados Unidos, México, Colombia, Perú, República Dominicana, Uruguay y Argentina, y los archivos en bloque de Haití están disponibles a solicitud del equipo de ventas.
¿Desde cuándo hay datos en CargoFax?
Colombia desde enero de 2001, Uruguay desde enero de 2016, Argentina desde 2017, exportaciones de EE. UU. desde enero de 2020, Haití desde noviembre de 2020, importaciones de EE. UU. desde enero de 2022, México desde enero de 2023, República Dominicana desde enero de 2024 y Perú desde enero de 2026.
¿Qué mercados incluyen valores declarados?
Los registros aduaneros de República Dominicana, México, Colombia, Uruguay, Argentina y Perú incluyen valores declarados. Los valores del comercio de EE. UU. provienen de las estadísticas oficiales de la Oficina del Censo por producto, socio y puerto, publicadas en los informes de comercio del Censo de EE. UU. de CargoFax. Los conocimientos de embarque de EE. UU. de CargoFax suman embarques, empresas, transportistas, contenedores y peso.
¿Qué tan actualizados están los datos para monitorear clientes?
Las importaciones de EE. UU. de CargoFax se actualizan a diario, con un desfase de aproximadamente un día. Haití y Perú, cada semana. Las exportaciones de EE. UU., México, Colombia, República Dominicana, Uruguay y Argentina, cada mes.
¿Cuánto cuesta CargoFax para instituciones financieras?
Los planes de CargoFax son mensuales o anuales, con precio según mercados y acceso a datos. Agende una demo para recibir una cotización.
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Preste, asegure y verifique con confianza gracias a los datos comerciales de CargoFax.
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